هل تعرف ما هو ملف تعريف المستثمر الخاص بك؟
يعد تقييم ملفك التعريفي للمستثمر عنصرًا لا غنى عنه لدعم إستراتيجيتك الاستثمارية ، وبالتالي نجاحك المالي. إذا لم تكن قد قمت بذلك بالفعل ، فيمكنك أنت ومستشارك إنشاءه بعد مناقشة النقاط المختلفة المتعلقة بما يلي:
وضعك الشخصي والمالي
تجربتك الاستثمارية
تحملك لتقلبات السوق
أهدافك الاستثمارية
الوقت الذي يجب أن تتراكم فيه وتنمو أموالك
باستخدام ملف تعريف المستثمر الخاص بك ، سيقوم مستشار Caisse populaire الخاص بك بتحليل ملفك والتوصية بالمنتجات التي تناسب تطلعاتك ، ويقترح محفظة متنوعة تتماشى مع معاييرك الشخصية. ستمنحك المحفظة المتنوعة جيدًا راحة البال أثناء نمو RRSP الخاص بك.
هل أنت من النوع المحافظ أم العدواني؟
إن تحديد ملف تعريف المستثمر الخاص بك يعني تحديد مدى تحملك لمخاطر الاستثمار. بعبارة أخرى ، قبل إعداد إستراتيجيتك الاستثمارية ، يجب أن تسأل نفسك عن مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.
كقاعدة عامة ، عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، فكلما زاد العائد ، زادت المخاطر.
حدد ما إذا كنت مرتاحًا للاستثمارات التي قد تتقلب قيمتها بسرعة ، أو إذا كنت تفضل الاستثمارات التي يكون رأس المال مضمونًا فيها.
العوامل التي يمكن أن تؤثر على درجة تحملك للمخاطر
أفق الاستثمار: أفق الاستثمار الخاص بك هو الوقت الذي حددته لتحقيق أهدافك. إذا كان لديك أفق استثماري طويل ، فيمكنك تحمل المزيد من المخاطر لأن لديك الوقت للتعافي من أي خسارة في قيمة استثماراتك بسبب صعود وهبوط السوق.
احتياجات السيولة: ما مدى حاجتك إلى الأصول التي يمكن تحويلها بسرعة إلى نقد؟
الموقف من تقلبات السوق: قد يكون لكل واحد منا رد فعل مختلف تجاه خسائر الاستثمار وتقلباته. الأمر متروك لك لتحديد ما إذا كانت الخسارة المحتملة في قيمة محفظتك قد تجعلك تفقد النوم.