أنت الآن في الخطوة الأخيرة من نهجك الاستثماري: اختيار الاستثمارات التي تلبي أهدافك الاستثمارية وملفك التعريفي للمستثمر على أفضل وجه.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، فإن التنويع هو القاعدة الذهبية. التنويع هو امتلاك محفظة ذات استثمارات بميزات مختلفة. هؤلاء هم:
نوع الاستثمار (على سبيل المثال ، السندات المالية)
تاريخ الاستحقاق (على سبيل المثال ، سنة واحدة ، 5 سنوات)
المُصدر (على سبيل المثال ، الحكومات والشركات الخاصة)
السيولة
مثال
لنفترض أن لديك 20000 دولار لتستثمرها. إذا وضعت كل شيء في صندوق أسهم دولي ، فإن محفظتك تصبح عرضة لتقلبات الأسواق الخارجية. من ناحية أخرى ، إذا قمت بتوزيع المبلغ بين عدة أنواع من الاستثمارات - مدخرات لأجل ، وسندات ، وصناديق أرباح الأسهم ، وصناديق الأسهم الكندية والأجنبية - فإنك تزيد من فرصك في الحصول على عائد إجمالي جيد بغض النظر عن ظروف السوق.
من المهم أن نفهم أن فئات الاستثمار الرئيسية (الأصول السائلة والسندات والأسهم) لا تربح جميعًا القيمة بنفس الطريقة ولا بنفس المعدل. هذا هو السبب في أنه من الحكمة التنويع والحصول على مجموعة متنوعة من الاستثمارات. بهذه الطريقة ، يمكنك دائمًا تحقيق أقصى استفادة من تقلبات السوق.
إذا كنت ترغب في الحصول على بعض المساعدة
يمكن للمخطط المالي تقديم خطة عمل منظمة لمساعدتك على تحقيق أهدافك الشخصية والمالية. لمعرفة ما إذا كان المخطط المالي جديرًا بالثقة ، احصل على إجابة لثلاثة أسئلة محددة. انظر: اختيار مخطط مالي.
هل كنت تعلم؟
تتكون الرافعة المالية من الاقتراض للاستثمار. يمكنك ، على سبيل المثال ، الاقتراض للاستثمار في خطة RRSP الخاصة بك. إذا كان بإمكانك الحصول على عائد أعلى على استثماراتك مما يكلفك اقتراضه ، فإن الاستفادة يمكن أن تكون في صالحك. من ناحية أخرى ، فإن الاستثمارات ذات العائد المرتفع تنطوي على مستوى أعلى من المخاطر. وبالتالي تصبح الرافعة المالية أكثر خطورة. قبل الاقتراض للاستثمار ، تأكد من مناقشته مع مخططك المالي.
انظر المقال: استعارة للمساهمة في خطة RRSP
www.caissealliance.com